NRA賬戶（非居民賬戶）本是銀行系統(tǒng)為了方便境外公司在境內(nèi)業(yè)務(wù)結(jié)算而設(shè)立的，然而一些不法分子卻通過大量虛假注冊(cè)境外公司，將其作為資金非法跨境轉(zhuǎn)移的“綠色通道”。
經(jīng)過長(zhǎng)達(dá)一年多時(shí)間的調(diào)查，浙江金華市公安機(jī)關(guān)偵破全國(guó)范圍內(nèi)首例通過NRA賬戶（非居民賬戶）實(shí)施資金非法跨境轉(zhuǎn)移的“地下錢莊”案件，也是迄今為止中國(guó)警方查獲的涉案人數(shù)最多、涉案金額最大的非法買賣外匯案件。截至目前已查明涉案金額高達(dá)4100余億元，打掉規(guī)模以上買賣外匯犯罪團(tuán)伙8個(gè)，采取刑事強(qiáng)制措施100人。
超千億人民幣轉(zhuǎn)移境外
涉及境外賬戶850余個(gè)
2014年9月，中國(guó)人民銀行反洗錢部門發(fā)現(xiàn)趙某宜利用數(shù)十家境外公司在國(guó)內(nèi)開設(shè)的NRA賬戶跨境轉(zhuǎn)移人民幣超千億元，涉及的境內(nèi)外賬戶多達(dá)850余個(gè)，主要涉及北京、廣東、寧夏、安徽、江西等地。9月16日，公安部經(jīng)偵局、中國(guó)人民銀行反洗錢局、國(guó)家外匯管理局將該可疑交易線索交辦給浙江省公安機(jī)關(guān)。
“NRA賬戶是新生事物，國(guó)內(nèi)居民并不常用，大多數(shù)辦案民警對(duì)此也不熟悉，因此我們專門邀請(qǐng)外匯管理部門的專業(yè)人員和銀行的金融專家，為辦案民警解答外匯知識(shí)、協(xié)助分析資金流向。”金華市公安局副局長(zhǎng)、專案組組長(zhǎng)俞流江介紹。
2014年12月15日上午，在公安部、央行的統(tǒng)一部署下，銀行部門對(duì)全國(guó)31個(gè)省、91家銀行的3000余個(gè)涉案賬戶實(shí)施同步凍結(jié)，警方抓捕小組對(duì)事前確認(rèn)的58名涉案嫌疑人實(shí)施抓捕。“同時(shí)凍結(jié)這么多賬戶，在全國(guó)范圍內(nèi)沒有先例。”金華市公安局經(jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)張輝說。
“小收益”贏取“大利潤(rùn)”
130余萬次交易匯成“洗錢大潮”
金華警方專門從蘭溪市公安局抽調(diào)了80多名民警參與后續(xù)案情審訊和調(diào)查。通過近一年時(shí)間對(duì)這130余萬次交易的梳理，一個(gè)龐大的非法兌換外幣網(wǎng)絡(luò)逐步清晰地顯現(xiàn)出來。
警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，趙某宜等人的主要作案手法是利用NRA賬戶的漏洞以及境外購(gòu)匯沒有限制的特點(diǎn)，將人民幣通過NRA賬戶跨境轉(zhuǎn)移，在香港匯豐等銀行結(jié)匯后打給買家提供的賬戶。為了實(shí)現(xiàn)通過NRA賬戶轉(zhuǎn)賬的目的，趙某宜等人還在香港注冊(cè)了數(shù)十家空殼公司，專門雇人偽造虛假的交易合同，利用銀行管理審核不嚴(yán)的漏洞，將大筆人民幣跨境轉(zhuǎn)移。
“他們通常會(huì)在每周五的下午將數(shù)千萬的資金刷入指定的POS機(jī)賬戶，再在下個(gè)禮拜一的上午將資金刷出，以此進(jìn)行外匯買賣。”辦案民警介紹。
“因?yàn)楝F(xiàn)在銀行對(duì)外匯的監(jiān)管嚴(yán)格，所以有很多人為了兌換方便，就來找我們。”涉案團(tuán)伙之一的頭目楊某翔表示，“有的同行到銀行大堂招攬生意，有的甚至還開設(shè)了VIP包廂從事兌換業(yè)務(wù)，生意十分紅火！每次為客戶兌換外幣，收取的費(fèi)用大概在千分之三至千分之五。”
從表面上看，這個(gè)費(fèi)率并不算高，可是由于資金流動(dòng)量大，這樣的“小收益”卻為犯罪團(tuán)伙帶來了巨額利潤(rùn)。警方根據(jù)從楊某翔團(tuán)伙電腦中提取到的電子會(huì)計(jì)賬，對(duì)該團(tuán)伙每天通過交易美金和港元所得的利潤(rùn)進(jìn)行了計(jì)算：2014年1月至10月該團(tuán)伙日常收益在5萬以上，最多的一天竟達(dá)153萬元。
“地下錢莊”造成重大損失
深挖上下游犯罪
今年4月以來，打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款專項(xiàng)行動(dòng)展開。截至目前，搗毀地下錢莊窩點(diǎn)300余個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人400余人，涉案金額達(dá)數(shù)千余億元。
公安部副部長(zhǎng)孟慶豐介紹，地下錢莊不但成為非法集資、電信詐騙等直接侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)利益的犯罪活動(dòng)轉(zhuǎn)移贓款和洗錢的工具，使大量經(jīng)濟(jì)損失難以追回，而且為暴力恐怖活動(dòng)提供資金轉(zhuǎn)移渠道，嚴(yán)重威脅國(guó)家安全。有的還被貪污腐敗分子利用，成為向境外轉(zhuǎn)移贓款的“幫兇”。
公安部經(jīng)偵局反洗錢處副處長(zhǎng)束劍平介紹，“在偵辦趙某宜案件過程中，專案組從資金流入手，深挖出虛開增值稅發(fā)票、騙取政府獎(jiǎng)勵(lì)等多起隱藏在非法買賣外匯背后的下游犯罪。”文/新華社